Frequently Asked Question

HLI possède 3 types de prêts différents. A chacun correspond une gestion particulière.

PRÊTS INTERNES

Les prêts internes sont les prêts court terme, c'est à dire à moins d'un an. Ils sont consentis par l'entreprise directement aux salariés. Ils se déverses dans les comptes 42 lors du transfert en compta.

PRÊTS EXTERNES

Les prêts externes sont les prêts long terme, c'est à dire à plus d'un an. Ils sont consentis par un tiers (banques, organises de crédit, organismes de financement...) directement aux salariés. Ils se déverses dans les comptes 27 lors du transfert en compta.

PRÊTS MANUELS

Les prêts internes sont les prêts court terme, c'est à dire à moins d'un an. Ils sont consentis par l'entreprise directement aux salariés. Ils se déverses dans les comptes 42 lors du transfert en compta. Ils peuvent être réglés directement à la caisse ou faire parti des bulletins de salaire.

Pour gérer les prêts, allez dans la module Paye puis Gestion des Prêts. Vous accédez à la page suivante:

La première chose à faire est de sélectionner le type de prêts dans lequel on vous allez travailler. Vous avez plusieurs options:

Prêts internes non soldés
Prêts externes non soldés
Prêts manuels non soldés

Prêts internes  soldés
Prêts externes  soldés
Prêts manuels  soldés

Prêts internes tout état
Prêts externes tout état
Prêts manuels tout état

Prêts débités le...
Situation des prêts au ...

Une fois que vous avez sélectionné le type de prêts que vous souhaitez, la page affiche désormais plus de fonction:

Pour ajouter un nouveau prêt, cliquez sur le bouton +. Vous devez en premier sélectionner un salarié:

 Mettez son matricule ou son nom puis tabuler. S'il existe plusieurs possibilités, la liste des salariés s'affiche. Sélectionnez le salarié concerné, puis validez. Vous accédez au détail du prêt:

L'écran est divisé en 2 parties: La partie de gauche qui défini le prêt et la partie de droite qui montre les échéances.

Dans la définition du prêt, vous devez d'abord, sélectionner la nature du prêt. Les natures sont modifiables dans les paramètres de la paie.

La date de suscription permet de connaitre à quel moment le prêt a été crée dans le système.

La date de premier remboursement permet de positionner la data à laquelle la salarié va commencer à rembourser son prêt. Cette notion est très importante car, elle conditionne le "quand" du remboursement. Si cette date n'est pas renseignée, alors l'échéancier ne sera pas calculé mais pourra être renseigné chaque mois.

Le montant du prêt permet de savoir le niveau d'endettement du salarié.

Si vous renseignez le nombre d'échéance, alors le montant de chaque échéance sera égal au montant du prêt que divise le nombre d'échéance.

Si vous renseignez le montant de l'échéance, alors le nombre d'échéance sera égal au montant du prêt que divise le montant d'une échéance.

La dernière échéance supportera l'écart pour obtenir la valeur totale du prêt.

Ensuite, il y a diverses zones optionnelles pour définir le prêt:

Le tableau des échéances est automatiquement calculé si vous avez renseigné la date de premier remboursement. 

Dans le cas contraire, vous aurez la bouton + qui vous permettra de renseigner manuellement un échéance.

Renseigner la date et le montant théorique, puis validez.

Dans le cas des échéances automatiques, vous avez la possibilité de modifier ou de décaler une échéance. Vous ne pouvez agir sur une échéance que si cette dernière n'a pas été intégrée dans un bulletin de salaire.

Le bouton "Modifier" permet de modifier l'échéance sélectionnée.

Mettez le nouveau montant puis sélectionnez le type de changement que vous souhaitez appliquer. Vous avez plusieurs options:

Recalculer les échéances suivantes: permet de répartir la différence entre le montant d'origine de l'échéance et le montant modifié, sur les échéances suivantes.

Ajouter une nouvelle échéance: permet d'ajouter la différence entre le montant d'origine de l'échéance et le montant, sur une nouvelle échéance à la fin du prêt.

Forcer le montant du prêt: permet d'imposer le nouveau montant comme le montant final; dans le cas, d'un remboursement par anticipation.

Le bouton "Actualiser" permet de vérifier si l'échéance sélectionnée a bien été intégré dans un bulletin ou pas.

Dans le cas des échéances manuelles, vous avez 2 approches possibles:

Soit c'est la valeur de l'échéance saisie qui sera débitée en totalité sur le bulletin de salaire de la période concernée

Soit c'est une gestion plus complexe que l'on peut mettre en place. Au niveau des feuille de calcul, la configuration doit être la suivante:

La colonne B permettra de saisir le montant qui sera débité sur le bulletin de salaire.

La colonne E fait appel à la macro MAC(Calcul prêt manuel:M000433).

Dans l'exemple ci dessus, il y a un historique de 50.000 et un frais de 122.222 en janvier. 

Le remboursement qui a été exécuté en janvier est de 75.000.

Ce qui donne un solde de 97.222 en fin janvier.